Финансовый сектор Сент-Винсент и Гренадин относительно мал и на начало 2005 г. состоял из следующих финансовых учреждений. Отечественный сектор: 7 банков, 1 кооперативное строительное общество, 3 крупных кредитных союза, 13 страховых компаний по страхованию автотранспорта и прочим видам страхования (5 местных и 8 компаний, действующих в масштабе Карибского сообщества), и 8 страховых компаний по долгосрочному страхованию по медицинскому уходу и страхованию жизни (все входят в Карибское сообщество). Международный финансовый сектор: 6 банков, 13 международных страховых компаний, 11 взаимных фондов и 10 компаний, управляющих взаимными фондами.

Регуляторный орган

Администрация международных финансовых услуг (IFSA) была создана парламентом с целью введения новой системы управления, прямого контроля и надзора за сектором оффшорных финансовых услуг на Сент-Винсент и Гренадинах. Ее роль четко определена в Законе об Администрации по финансовым услугам в Сент-Винсент и Гренадинах 1996 г. Руководство деятельностью Администрации осуществляет Совет директоров в составе пяти членов. В функции Администрации международных финансовых услуг входит следующее:

1. Руководство и контроль процесса лицензирования Зарегистрированных агентов, частных доверенных лиц, финансовых агентов и зарегистрированных траст-агентов, а также регулирование деятельности Зарегистрированных агентов и оказываемых ими услуг с целью обеспечения соблюдения законодательства.
2. Руководство и контроль процесса лицензирования, регулирования и контроля международных банков.
3.Назначение и контроль деятельности исполнительного директора.
4.Контроль деятельности Регистратора международных хозяйственных компаний и Регистратора международных трастов.

Eastern Caribbean Central Bank
Восточно-Карибский Центральный банк

Восточно-Карибский Центральный банк (ECCB) был создан в октябре 1983 г. Этот банк объединяет группу из восьми островных экономик: Ангильи, Антигуа и Барбуда, Содружества Доминики, Гренады, Монсерра, Сент-Китса и Невис, Сент-Люсии и Сент-Винсент и Гренадин. Назначение ECCB заключается в поддержании устойчивости восточно-карибского доллара и целостности банковской системы с целью сбалансированного роста и развития государств-участников. Монетарная политика характеризуется:

- выпуском одной общей валюты, движение которой между странами-участниками не ограничивается;
- общим пулом резервов иностранных валют; и
- наличием Центральной денежно-кредитной администрации, принимающей решения относительно монетарной политики Союза.
Целями Банка являются:
- регулирование наличия денег и кредита;
- способствование и поддержание монетарной стабильности;
- обеспечение кредитной и обменной ситуации и надежной финансовой структуры, которые способствовали бы сбалансированному росту и развитию экономик территорий стран-участников Союза;
- активное экономическое развитие территорий стран-участников Союза с использованием мер, не противоречащих прочим целям Банка.

Руководящими органами Восточно-Карибского Центрального банка являются Валютный совет и Совет директоров. Валютный совет – высший орган принятия решений, состоящий из одного министра от каждого правительства стран-участников. Совет предназначен для выработки директив и рекомендаций Банку по вопросам монетарной и кредитной политики. Совет директоров состоит из десяти директоров, председателя и заместителя председателя, и по одному директору от каждого из восьми правительств-участников. Совет директоров отвечает за политику и общее руководство Банком, в то время как председатель и исполнительный директор отвечают за оперативное руководство.

Законодательство, обеспечивающее противодействие отмыванию денег

Сент-Винсент и Гренадины приняли и ввели в действие пакет законов, направленных на обнаружение, предотвращение и преследование отмывания денег и других серьезных преступлений, а также на конфискацию средств, полученных преступным путем. Законодательные меры отражают лучшую международную практику и учитывают 40 рекомендаций Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания денег (FATF) и 19 рекомендаций этой же комиссии по Карибскому региону. Такими законами являются:

- Закон об оказании взаимной помощи по уголовным вопросам (№45, 1993 г.).
- Закон о предотвращении уголовных преступлений и отмывания денег (2001 г.)
- Постановление об уголовных преступлениях и отмывании денег (2002 г.)
- Закон об Отделе по сбору финансовой информации (2001 г.)
- Закон об обмене информацией (2002 г.)

Двадцатого июня 2003 г. Сент-Винсент и Гренадины были исключены из «черного списка» FATF. После этого Сент-Винсент и Гренадины стали первоклассным международным финансовым центром, которому свойственны цельность, конфиденциальность и инновационный характер.

Автор статьи: myoffshoreaccounts.com